હકીકતમાં, કોઠારિયા રોડની આનંદનગર કોલોનીમાં રહેતા અને ફેબ્રિકેશનના વ્યવસાય સાથે સંકળાયેલા સાગરભાઈ મોરવાડિયાનો વર્ષ 2022 દરમિયાન હાર્દિક તન્ના સાથે પરિચય થયો હતો. તે સમયે હાર્દિક ફર્નિચરની દુકાનમાં નોકરી કરતો હતો. હાર્દિકે પ્રિ-એપ્રુવ્ડ લોન આધારિત રોકાણની સ્કીમ સમજાવી ઊંચા વળતરની વાત કરી હતી. શરૂઆતમાં નાની રકમ સામે આશરે 20 ટકા સુધીનું વળતર ચૂકવવામાં આવતાં ફરિયાદીનો તેના પર વિશ્વાસ વધ્યો હતો. વિશ્વાસને આધારે ફરિયાદીએ પોતાની બચત ઉપરાંત પર્સનલ લોન અને મકાન મોર્ગેજ કરીને અલગ-અલગ સમયે કુલ રૂ.2.70 કરોડ હાર્દિકને આપ્યા હતા.

રોકાણકારોનો વિશ્વાસ જળવાઈ રહે તે માટે શરૂઆતના તબક્કામાં બેંકિંગ વ્યવહારો મારફતે અંદાજે રૂ.3.61 કરોડ વળતર તરીકે ચૂકવવામાં આવ્યા હોવાનું પણ તપાસમાં ખુલ્યું છે. જોકે, ત્યારબાદ વળતર અને મૂળ રકમની ચુકવણી બંધ થઈ ગઈ હતી. રોકાણકારોએ પોતાની રકમ પરત માગવાનું શરૂ કરતાં મામલો પોલીસ સુધી પહોંચ્યો હતો. ફરિયાદ નોંધાયા બાદ યુનિવર્સિટી પોલીસે તપાસ હાથ ધરી હાર્દિકનું લોકેશન શોધ્યું હતું અને અંતે તેને ઈન્દોરથી ઝડપી લીધો હતો. પ્રાથમિક પૂછપરછ દરમિયાન આરોપી પર આશરે રૂ.15 લાખનું દેવું હોવાની વિગતો સામે આવી છે. આ દેવું ચૂકવવાના હેતુથી તેણે સમગ્ર યોજના શરૂ કરી હોવાની કબૂલાત કરી હોવાનું પોલીસે જણાવ્યું છે. હાલ પોલીસે પોલીસે આરોપીના રિમાન્ડ મેળવી નાણાકીય વ્યવહારોની તપાસ શરૂ કરી છે.